Geld · Zahlungen & Bank

Zahlungen zuordnen und Bankabgleich per CSV

Sehen, was bezahlt ist – und was nicht

Der Bankabgleich spart den Abgleich von Hand: hochladen, Vorschläge prüfen, fertig. Ganz ohne Zugangsdaten zu Ihrem Konto.

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BeispielZahlungen & Bank

Rechnung: RE-2026-0014
Leistungszeitraum: 01.09.2026 – 30.09.2026
Position: Wartung & Support · 49,00 €
Skonto: 2 % bei Zahlung in 7 Tagen
Gesamt: 58,31 € inkl. 19 % USt.

Beispieldaten aus der Demo.

Das Problem

Wer zahlt, wer nicht? Ohne Abgleich heißt das: Kontoauszug neben die Rechnungsliste legen und Zeile für Zeile vergleichen – jeden Monat wieder.

Die Lösung mit projectxy

projectxy liest Ihre Kontoumsätze ein und schlägt zu jedem Zahlungseingang die passende Rechnung vor. Sie bestätigen, der offene Betrag stimmt.

Vorschläge statt Suche

Rechnungsnummer, Betrag oder Kundenname führen zur passenden Rechnung – mit Angabe, wie sicher der Treffer ist.

Teilzahlung und Skonto

Teilbeträge werden angerechnet, ein berechtigter Skontoabzug lässt sich mit einem Klick ausbuchen.

Keine Doppelten

Dieselbe Datei zweimal eingelesen ergibt keine doppelten Umsätze.

Das übernimmt projectxy

Zahlungen erfassen, auch mehrere Teilzahlungen je Rechnung. Der offene Betrag wird laufend nachgeführt.
Skonto berücksichtigen: Zieht der Kunde berechtigt Skonto ab, buchen Sie den Rest mit einem Klick als Skonto aus.
Kontoumsätze als CSV aus dem Online-Banking hochladen. projectxy erkennt Datum, Betrag, Verwendungszweck und Auftraggeber selbst.
Zu jedem Umsatz wird die passende Rechnung vorgeschlagen – über Rechnungsnummer, Betrag oder Kundenname. Zuordnen bestätigen Sie selbst.
Dieselbe Datei zweimal eingelesen erzeugt keine doppelten Umsätze; zwei tatsächlich gleiche Zahlungen am selben Tag kommen beide an.
Die Übersicht zeigt offene Posten, überfällige Rechnungen und erwartete Eingänge.

Zahlungen zuordnen: Bankabgleich per CSV in drei Schritten

Exportieren Sie Ihre Kontoumsätze im Online-Banking als CSV-Datei. In projectxy öffnen Sie „Zahlungen“, wechseln auf den Reiter „Bankabgleich“ und laden die Datei über „Umsätze importieren“ hoch. Zugangsdaten zu Ihrem Konto fragt projectxy nicht ab.
Passt eine offene Rechnung zu einem Zahlungseingang, steht unter „Nicht zugeordnete Umsätze“ ein Vorschlag mit der Einstufung „Sehr sicher“, „Wahrscheinlich“ oder „Unsicher“ und dem Grund, etwa „Rechnungsnummer im Verwendungszweck“. Nur bei einem sehr sicheren Treffer ist die Belegnummer vorausgefüllt.
Mit „Zuordnen“ bucht projectxy den Umsatz als Zahlung auf die Rechnung; ihr Status wechselt auf „Teilbezahlt“ oder „Bezahlt“. Ohne Bankabgleich erfassen Sie Zahlungen im Reiter „Offene Posten“ oder auf der Belegseite über „Zahlung erfassen“.

Häufige Fragen

Braucht projectxy Zugriff auf mein Bankkonto?

Nein. Der Bankabgleich arbeitet mit einer CSV-Datei, die Sie selbst aus dem Online-Banking exportieren und hochladen, höchstens 5 MB groß. projectxy sucht darin Spalten wie „Buchungstag“, „Betrag“, „Verwendungszweck“ und „Auftraggeber“. Ist beim Betreiber der Kontoabruf über finAPI eingerichtet, können Sie Ihr Geschäftskonto stattdessen verbinden; die Anmeldung bei der Bank geschieht dann im Formular von finAPI, Ihre Bankzugangsdaten erhält projectxy nie. Der Bankabgleich gehört zu den Paketen Business und Team, das Erfassen von Zahlungen von Hand zu jedem Paket.

Wie erfasse ich Teilzahlungen und Skonto?

Jede Zahlung erfassen Sie mit Betrag, Datum und Zahlungsart. Liegt die Summe unter dem Rechnungsbetrag, steht die Rechnung auf „Teilbezahlt“, und der Rest bleibt offen. Hat der Kunde berechtigt Skonto abgezogen, erfassen Sie seine Zahlung und buchen den Rest auf der Belegseite mit „Restbetrag als Skonto verbuchen“ aus. Die Rechnung gilt dann als bezahlt; der Abzug bleibt als Zahlungsart „Skonto“ sichtbar. Von selbst bucht projectxy kein Skonto aus.

Was passiert, wenn ich dieselbe CSV-Datei zweimal hochlade?

Es entstehen keine doppelten Umsätze. projectxy bildet für jede Zeile einen Fingerabdruck aus Datum, Betrag, Verwendungszweck und Name und überspringt, was schon importiert ist. Zwei tatsächlich gleiche Zahlungen am selben Tag in einer Datei werden beide übernommen. Eine falsche Zuordnung nehmen Sie zurück, indem Sie die Zahlung auf der Belegseite entfernen; der Umsatz steht danach wieder unter „Nicht zugeordnete Umsätze“.